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Licencia de comercio de oro en Dubái — licenciamiento DED y DMCC
Licencia de Comercio de Oro Dubái

Licencia de Comercio de Oro en Dubái: Lingotes, Joyería y Metales Preciosos

Establezca un negocio de comercio de oro legalmente conforme en Dubái. Gestionamos las solicitudes de licencia de comercio de oro DED y DMCC, la configuración del cumplimiento ALD y la incorporación operativa completa para comerciantes de lingotes, joyeros y refinadores.

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Dubái es uno de los centros más importantes del mundo para el comercio de oro, manejando una parte significativa de los flujos físicos de oro mundiales. La posición del emirato entre las cadenas de suministro asiáticas y la demanda occidental, combinada con regulaciones competitivas e infraestructura logística de clase mundial, lo convierte en la base preferida para los comerciantes de lingotes, mayoristas de joyería, refinadores de metales preciosos y proveedores de productos financieros respaldados por oro. Para realizar comercio de oro en Dubái legalmente, las empresas deben obtener la licencia de comercio de oro apropiada — ya sea a través del DED (Departamento de Desarrollo Económico) para operaciones en el territorio continental o a través de DMCC (Centro de Materias Primas de Dubái) para actividades en zona franca. Ambas vías conllevan requisitos regulatorios específicos, incluidas las obligaciones de cumplimiento de ALD/FT bajo los estándares de los EAU y el GAFI. Probus Pleion Middle East Limited proporciona apoyo de licenciamiento de extremo a extremo para nuevos y en expansión negocios de comercio de oro que ingresan al mercado de Dubái. Para la estructura empresarial subyacente, consulte nuestros servicios de constitución de empresas, y para el cumplimiento fiscal continuo, consulte nuestros servicios de impuesto sobre sociedades.

Proceso de Solicitud de Licencia de Comercio de Oro

1

Evaluación de Actividad y Estructura

Evaluamos sus actividades de comercio de oro — lingotes, joyería, refinación o productos financieros — y recomendamos la estructura de licencia óptima (DED en el territorio continental o zona franca DMCC) según su modelo operativo y mercados objetivo.

2

Solicitud de Licencia Comercial

Preparamos y presentamos la solicitud de licencia comercial DED o DMCC con los códigos de actividad de comercio de oro correctos, gestionando todas las aprobaciones iniciales y los requisitos de documentación.

3

Configuración del Marco ALD/FT

Construimos su programa de cumplimiento ALD/FT, incluyendo políticas escritas, procedimientos KYC, protocolos de seguimiento de transacciones y procesos de notificación de STR — cumpliendo con los requisitos tanto de la autoridad de licenciamiento como de la incorporación bancaria.

4

Configuración de Locales y Almacenamiento

Asistimos en la identificación de locales físicos conformes para las operaciones de comercio y, cuando sea necesario, le conectamos con instalaciones de almacenamiento aprobadas por DMCC para el almacenamiento seguro de inventarios de oro físico.

5

Presentación Bancaria

Preparamos paquetes de solicitud bancaria e introducimos su empresa de comercio de oro a bancos adecuados de los EAU, gestionando el proceso de diligencia debida para maximizar las posibilidades de apertura exitosa de cuenta.

6

Apoyo al Lanzamiento Operativo

Asistimos con los visados de residencia, el registro de aduanas para importación/exportación, el cumplimiento de ESMA para el contraste y cualquier permiso adicional requerido para sus actividades específicas de comercio de oro.

Requisitos Clave para una Licencia de Comercio de Oro en Dubái

  • Licencia comercial con actividad de comercio de oro o metales preciosos (DED o DMCC)
  • Oficina física o local de comercio en Dubái
  • Programa de cumplimiento ALD/FT con responsable de cumplimiento designado
  • Procedimientos de notificación de transacciones en efectivo para transacciones superiores a AED 55.000
  • Procedimientos de diligencia debida del cliente y KYC para todas las contrapartes
  • Capacidad de revisión de sanciones para clientes y transacciones
  • Certificación de Buena Entrega LBMA (para el comercio institucional de lingotes)
  • Cumplimiento de contraste para joyería al por menor (estándares ESMA de los EAU)
  • Medidas de seguridad para el almacenamiento de oro físico (almacenamiento seguro o locales aprobados)

Preguntas frecuentes

¿Necesito ser miembro de DMCC para comerciar con oro en Dubái?
La membresía de DMCC es necesaria para operar en la plataforma DGCX y acceder a las instalaciones de almacenamiento de DMCC. Para el comercio de oro y joyería al por mayor o al por menor sin acceso al DGCX, es suficiente una licencia DED en el territorio continental con la actividad apropiada. Evaluamos su modelo para recomendar la estructura correcta.

¿Qué requisitos ALD se aplican a los comerciantes de oro en Dubái?
Los comerciantes de oro están clasificados como negocios no financieros designados (DNFBPs) según la ley ALD de los EAU. Deben implementar un programa ALD/FT completo que incluya KYC, seguimiento de transacciones, notificación de STR, notificación de transacciones en efectivo y revisión de sanciones. Construimos marcos conformes para empresas de comercio de oro.

¿El comercio de oro está sujeto al IVA en Dubái?
Los EAU aplican una tasa cero de IVA a la mayoría del oro, la plata y el platino de grado de inversión (pureza mínima del 99%). Las ventas de joyería al por menor están sujetas a la tasa estándar del 5% de IVA. Las empresas de comercio de oro deben registrarse para el IVA y aplicar las tasas correctas a los diferentes tipos de productos.

¿Puede una empresa de propiedad extranjera tener una licencia de comercio de oro en Dubái?
Sí. Se permite el 100% de propiedad extranjera para las empresas de comercio de oro en Dubái — tanto bajo el marco DED del territorio continental como a través de DMCC. No se requiere un socio nacional de los EAU.

¿Cuál es la diferencia entre la Buena Entrega LBMA y el contraste de los EAU?
La Buena Entrega LBMA es el estándar internacional para barras de oro y plata comercializadas en los mercados mayoristas de lingotes. El contraste de los EAU es un estándar doméstico de protección al consumidor aplicado a la joyería de oro vendida al por menor en los EAU. Las diferentes actividades requieren diferentes certificaciones.

¿Qué tan difícil es la banca para las empresas de comercio de oro en Dubái?
Los bancos realizan una diligencia debida mejorada en las empresas de comercio de oro debido al perfil de riesgo ALD del sector. Un programa de cumplimiento integral, una estructura de propiedad transparente y un modelo de negocio claro mejoran significativamente las perspectivas bancarias. Proporcionamos apoyo de presentación bancaria dedicado para comerciantes de oro.

¿Existen restricciones de importación/exportación para el oro en Dubái?
Dubái generalmente permite la libre importación y exportación de oro, sujeto a los requisitos de declaración aduanera y el cumplimiento ALD. Los derechos de importación son bajos o nulos para el oro destinado a la reexportación. Se aplican requisitos de documentación específicos para el despacho de aduanas, y asistimos con los registros relevantes.
La información de este sitio web es solo orientativa y no constituye asesoramiento profesional. La normativa en los EAU puede cambiar. Por favor, contáctenos o consulte a un profesional con licencia para obtener asesoramiento específico adaptado a su situación.